Die Erfüllung der gesetzlichen Sorgfaltspflichten im Bereich der Geldwäscheprävention stellt Kreditinstitute vor erhebliche operative Herausforderungen. Das Transaction Monitoring System (TMS) generiert im Rahmen der automatisierten Überwachung des Zahlungsverkehrs eine Vielzahl von Verdachtsmeldungen, sogenannte Alerts. Da gemäß den Vorgaben der BaFin und des Geldwäschegesetzes (GwG) sämtliche Verdachtsfälle durch qualifizierte Geldwäschebeauftragte geprüft werden müssen, entsteht ein erheblicher personeller Aufwand in den Compliance-Abteilungen.
eviit hat eine innovative, KI-gestützte Monitoring-Lösung entwickelt, die durch intelligente Priorisierung der TMS-Alerts die Effizienz der Geldwäscheprävention deutlich steigert. Unser System analysiert historische Verdachtsmeldungen und deren finale Kategorisierung, um daraus ein präzises Machine-Learning-Modell zur Klassifizierung neuer Alerts zu erstellen.
Für jede eingehende Verdachtsmeldung wird ein Risikowert berechnet, der eine risikoorientierte Bearbeitung gemäß den MaRisk-Anforderungen ermöglicht. Die vollständige Modell-Transparenz entspricht dabei den aufsichtsrechtlichen Dokumentationsanforderungen.
Den Grundstein unserer Lösung bildet die Optimierung des regelbasierten Transaction Monitorings. Wir verknüpfen hierzu die Kundenstammdaten aus dem KYC-Prozess mit einer verfeinerten Transaktionsanalyse. Ergänzend implementieren wir moderne Verfahren zur Anomalieerkennung mittels unüberwachtem Lernen. Diese mehrschichtige Architektur ermöglicht bereits eine signifikante Reduzierung der False-Positive-Rate.
Das Kernstück unserer Lösung ist ein intelligentes Scoring-System, das aus den historischen Ermittlungsergebnissen der Geldwäschebeauftragten lernt. Auf Basis dieser Daten entwickeln wir ein hochpräzises Klassifikationsmodell, das für jede Verdachtsmeldung eine fundierte Risikoeinschätzung vornimmt. Compliance-Teams können dadurch ihre Ressourcen gezielt auf Fälle mit erhöhtem Geldwäscherisiko konzentrieren.
Im stark regulierten Bankensektor ist die Nachvollziehbarkeit automatisierter Entscheidungen von zentraler Bedeutung. Unser System gewährleistet eine MaRisk- und BAIT-konforme Dokumentation sowie die vollständige Erklärbarkeit aller Risikoeinschätzungen. Durch systematisches Modell-Monitoring stellen wir die konstante Qualität der Klassifizierung sicher und erfüllen die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die Validierung von Risikomodellen.
Die Implementation unserer intelligenten Alert-Priorisierung führt zu einer nachweisbaren Effizienzsteigerung von bis zu 30% in Ihren Geldwäschepräventionsprozessen. Durch die risikoorientierte Fokussierung reduzieren Sie den Bearbeitungsaufwand für False Positives erheblich. Gleichzeitig gewährleisten Sie die vollständige Compliance mit den Anforderungen aus GwG, MaRisk und BAIT und implementieren eine skalierbare, zukunftssichere Lösung.
Als ausgewiesene Experten für Digitalisierung und Prozessoptimierung im Bankensektor verfügen wir über fundierte Kenntnisse der aufsichtsrechtlichen und operativen Anforderungen von Kreditinstituten. Wir entwickeln maßgeschneiderte, praxiserprobte Lösungen unter Berücksichtigung der spezifischen Compliance-Anforderungen Ihres Instituts. Von der initialen Konzeption über die technische Implementation bis hin zur aufsichtskonformen Dokumentation begleiten wir Sie als verlässlicher Partner und garantieren messbare Erfolge.